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Bancos podrán bajar requisitos a clientes de menor riesgo

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Vincent

Los clientes de entidades financieras con bajo riesgo de participar en actividades ilícitas, como la legitimación de capitales y el financiamiento al terrorismo, tendrán requisitos más sencillos al abrir una cuenta.

Esto, debido a que el 26 de julio pasado, el Consejo Nacional de Supervisión del Sistema Financiero (Conassif) aprobó una normativa que permite a las entidades definir los requisitos que exigirán a sus clientes según este riesgo y no como ahora, que son los mismos para todos.

Los cambios se realizaron a la normativa para el cumplimiento de la Ley N.° 8.204 (Ley sobre Estupefacientes, Sustancias Psicotrópicas, Drogas de Uso No Autorizado, Actividades Conexas, Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo). La decisión es parte de los requisitos para evitar que Costa Rica sea incluida en una 'lista gris'.

'Se simplifica para las personas todo lo que son los requerimientos de Conozca a su cliente y eso queda en función de las políticas que establezca la entidad financiera', explicó Javier Cascante, superintendente general de entidades financieras.

Añadió que antes había una lista de requisitos para abrir una cuenta, eso se eliminó y se dejó a la entidad que los defina de acuerdo con sus políticas y con el riesgo de legitimación de cada cliente.

Detalló que si un banco tiene un cliente que es de bajo riesgo, debería pedirle menos en materia de Conozca a su cliente y en el seguimiento de su patrón transaccional, que uno de nivel alto.

Conozca a su cliente es un conjunto de procedimientos y directrices para que las entidades financieras identifiquen a sus clientes y monitoreen las operaciones financieras en que participen, con el fin de detectar prácticas de...

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