Resolución Nº SGF-0241-2021 de Superintendencia General de Entidades Financieras, 27-01-2021
| Número de resolución | SGF-0241-2021 |
| Año | 2021 |
| Fecha | 27 Enero 2021 |
| Tipo de documento | Resolución |
Resolución
27 de enero de 2021
SGF-0241-2021
SGF-PUBLICO
Dirigida a:
1) Supervisados por Sugef:
- Bancos comerciales del Estado.
- Bancos creados por ley especial.
- Bancos privados.
- Empresas financieras no bancarias.
- Organizaciones cooperativas de ahorro y crédito.
- Entidades Autorizadas del Sistema Financiera Nacional para la Vivienda.
- Otras Entidades Financieras.
- Casas de Cambio.
2) Supervisados por Sugeval:
- Puestos de Bolsa y Sociedades Administradoras de Fondos de Inversión; Sociedades Titularizadoras y Sociedades Fiduciarias.
- Bolsas de Valores.
- Sociedades de compensación y liquidación.
- Sociedades Calificadoras de Riesgo.
- Proveedores de Precio.
- Emisores no financieros, excepto los vehículos de administración de recursos de terceros que sean emisores de valores.
- Centrales de Anotación en cuenta.
3) Supervisados por Sugese:
- Entidades Aseguradoras y Reaseguradoras.
- Sociedades Corredoras de Seguros.
- Sociedades Agencias de Seguros.
4) Regulados por Supen:
- Operadoras de Pensiones.
5) Controladoras de grupos y conglomerados financieros supervisados.
Asunto: Lineamientos operativos para el funcionamiento, acceso y uso del Centro de información conozca a su cliente, Acuerdo SUGEF 35-21.
La Superintendente General de Entidades Financieras,
Considerando que:
1) El Consejo Nacional de Supervisión del Sistema Financiero, mediante artículos 7 y 6, de las actas de las sesiones 1637-2021 y 1638-2021, celebradas el 18 de enero de 2021, aprobó el Reglamento del Centro de información conozca a su cliente (en adelante Reglamento del CICAC).
2) El artículo 1) del Reglamento del CICAC señala que la Superintendencia podrá emitir Lineamientos operativos para el funcionamiento, acceso y uso del Centro de información conozca a su cliente (en adelante CICAC).
3) De conformidad con el artículo 131, inciso b) de la Ley 7558 corresponde al Superintendente tomar las medidas necesarias para ejecutar los acuerdos del Consejo Nacional de Supervisión del Sistema Financiero (en adelante Conassif).
dispone:
LINEAMIENTOS OPERATIVOS PARA EL FUNCIONAMIENTO, ACCESO Y USO DEL CENTRO DE INFORMACIÓN CONOZCA A SU CLIENTE
Objetivo: Establecer los aspectos operativos para el funcionamiento, acceso y uso del Centro de información conozca a su cliente.
SECCIÓN I: INFORMACIÓN DEL EXPEDIENTE CONOZCA A SU CLIENTE
A) Información para persona física
Los datos de identidad para las personas nacionales, extranjeras residentes y diplomáticos se obtienen de fuentes oficiales de información tales como: el Tribunal Supremo de Elecciones (TSE), Dirección General de Migración y Extranjería y Ministerio de Relaciones Exteriores y Culto, entre otros; de acuerdo con los convenios establecidos con cada institución. En cuanto a la información relacionada con otros módulos del CICAC, la información es brindada por el titular de información.
Los datos que contendrá el expediente conozca a su cliente, según el artículo 6 del Reglamento, se han agrupado en los siguientes módulos de información:
a) Información de identidad: La información contenida en el módulo de información de identidad, es la siguiente:
i) Tipo de identificación
ii) Número de identificación
iii) Nombre y apellidos
iv) Conocido como
v) País de nacimiento
vi) Fecha de nacimiento
vii) Lugar de nacimiento
viii) Estado civil
ix) Fallecido: Sí/No
Para los clientes que cuentan con la condición de persona expuesta políticamente (PEP), el sistema consulta la base de datos oficial de PEP´s en Costa Rica, definida por el Instituto Costarricense sobre Drogas (ICD). El resultado de la consulta se muestra de la siguiente forma:
1) Persona expuesta políticamente (PEP): Sí/No registra en la fuente oficial / Cliente relacionado con un PEP.
2) Relacionado con PEP: No registra en la fuente oficial.
Para los clientes que se encuentran inscritos ante la SUGEF como sujetos obligados por los artículos 15 y 15 bis, el CICAC consulta el sistema de personas obligadas de la SUGEF y muestra la siguiente información:
1) Persona inscrita por artículo 15 y 15 bis: Sí/No registra en la fuente oficial.
Cuando se trate de una persona física y su información pueda validarse en una fuente oficial, el sujeto obligado debe solicitar el documento de identidad para validar que corresponde a la persona consultada.
En el caso de una persona física extranjera no residente en Costa Rica y su identificación no pueda validarse con una fuente oficial de información, es responsabilidad del sujeto obligado verificar, documentar y aceptar los datos que le suministra el titular de la información.
b) Información personal: esta información la suministra el titular de la información al sujeto obligado.
i) Profesión oficio u ocupación
ii) Nacionalidades
c) Medios de comunicación: esta información la suministra el titular de la información al sujeto obligado.
i) Teléfono fijo
ii) Teléfono móvil
iii) Correo electrónico
El cliente debe especificar al menos un medio para recibir notificaciones, entre el teléfono móvil y el correo electrónico.
d) Domicilio en Costa Rica: esta información la suministra el titular de la información al sujeto obligado.
i) Provincia
ii) Cantón
iii) Distrito
iv) Otras señas
e) Domicilio en el extranjero: esta información la suministra el titular de la información al sujeto obligado.
i) País
ii) Otras señas
f) Origen de fondos.
Este módulo solicita información del origen de fondos en Costa Rica y en el extranjero.
i) Origen de fondos en Costa Rica
1) Asalariado: datos del asalariado: número de identificación del patrono, nombre del patrono e ingreso mensual promedio de los últimos 6 meses.
2) Pensionado: datos de pensionado: número de identificación, régimen de pensión, entidad que otorga la pensión, fecha en la que se pensionó y monto de la pensión.
3) Ingresos de negocio propio con razón social: ingresos percibidos por una persona física a través de una persona jurídica por concepto de dividendos, honorarios o comisiones.
4) Actividad lucrativa desarrollada a título personal: ingresos generados por el ejercicio de profesiones u oficios y actividades económicas en forma independiente.
5) Persona que no realiza actividad económica: ingresos percibidos por una persona física provenientes de un tercero que le brinda sustento económico.
6) Ingresos extraordinarios: ingresos originados por un evento específico y que no corresponden a un ingreso periódico.
7) Otros ingresos: ingresos periódicos provenientes de una actividad económica que no se encuentre como opción en ninguna de las actividades detalladas en los módulos anteriores.
8) Otras pensiones: ingresos periódicos provenientes de pensiones pagadas por otros regímenes especiales que no corresponde a la pensión del Régimen de Invalidez, Vejez y Muerte (IVM) administrado por la Caja Costarricense del Seguro Social (CCSS).
ii) Recursos en el exterior
Solicita información de los países con los que el cliente mantiene una relación comercial donde envía o recibe recursos del exterior y es suministrada por el titular de la información.
La información de fuentes oficiales podrá provenir de convenios con las instituciones correspondientes o de los sujetos obligados, según se disponga por acuerdo del superintendente.
iii) Origen de fondos en el extranjero
1) Asalariado: registrar la información solicitada relacionada a la persona física asalariada en el extranjero.
2) Pensionado: registrar la información solicitada relacionada a la persona física pensionada en el extranjero.
3) Ingresos de negocio propio: ingresos percibidos por una persona física a través de una persona jurídica por concepto de dividendos, honorarios o comisiones.
4) Actividad lucrativa desarrollada a título personal: ingresos generados por el ejercicio de profesiones u oficios y actividades económicas en forma independiente.
5) Persona que no realiza actividad económica: ingresos percibidos por una persona...
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